证券投资基金运作管理办法(征求意见稿)-《证券投资基金管理暂行办法》|世界滚动
2023-05-15 10:36:50 互联网


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证券投资基金是指由投资者集合资金,由专业基金管理人根据基金合同约定,投资于股票、债券、货币市场工具等金融资产,以实现共同投资收益的一种集合投资方式。为了规范证券投资基金的管理和运作,中国证监会制定了《证券投资基金管理暂行办法》。

该办法于2004年1月1日起施行,共分为十章六十条,主要内容包括证券投资基金的定义、基金管理人的条件和责任、基金的募集和投资、基金的估值和净值计算、基金的销售和信息披露、基金的运作和监管等方面。

首先,该办法明确了证券投资基金的定义和分类。证券投资基金按照投资策略和风险特征可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。同时,基金管理人必须符合一定的条件,包括注册资本、专业人员、风险管理能力等,才能从事基金管理业务。

其次,该办法规定了基金的募集和投资。基金管理人必须依法向投资者公开募集基金,募集资金必须存放在银行专门账户,并进行专项管理。基金管理人必须根据基金合同约定,按照投资策略和风险控制原则,进行资产配置和投资决策,确保基金的安全和稳健运作。

第三,该办法对基金的估值和净值计算进行了规定。基金管理人必须定期对基金资产进行估值,确保基金净值的真实、准确和公正,同时要及时向投资者公布基金净值和估值报告。

第四,该办法规定了基金的销售和信息披露。基金管理人必须在销售基金时,向投资者提供真实、准确和完整的基金信息,包括基金合同、招募说明书、基金净值、费用等方面。同时,基金管理人还需要定期向投资者披露基金的运作情况和投资组合等信息。

最后,该办法还对基金的运作和监管进行了规定。基金管理人必须建立健全的内部控制制度和风险管理制度,确保基金的安全和稳健运作。同时,证监会对基金管理人进行监管,包括审批基金的设立和募集、对基金管理人的监管和处罚等方面。

总之,《证券投资基金管理暂行办法》的出台,为证券投资基金的管理和运作提供了一系列规范和制度保障,有利于保护投资者的合法权益,促进证券市场的稳定和健康发展。

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